观点:囤币,真的万无一失吗?

蒙特卡洛 2019-07-30 11:16 7177
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一、囤币

在区块链的投资世界里,有一种投资方法是得到绝大多数人认同的,就是囤币,而且是囤比特币。

囤币,好像成了一件政治上正确的事。只要有新手朋友问区块链行业的人说:我想投资数字货币赚点钱,要怎么办?他得到的回复大概率就是这个:囤币(要不然就是定投比特币)。囤币仿佛已经成了被认为是稳赚不赔,而且长久算下来收益率最高的投资方法了。

虽然我个人也囤币,但是我觉得对于囤币这件事,我们还需要更深入的思考。

二、1.6亿人民币

囤币是圈内不少人的信仰,看到自己的比特币数量增加是囤币党最开心的事。可是,囤币这种行为要想成立,其实是建立在一个默认的前提基础上的:就是比特币的价格将在未来极长时间内保持大幅上涨。

而这,正是他们对于比特币未来价格的判断!虽然目前比特币的价格还不到1万美元,但是大众对于比特币迟早突破上一轮牛市的高点,即2万多美元,是有着高度预期的,基本认为这是100%会发生的事,只是时间早晚而已;同时很多人认为比特币价格突破5万美元很有希望;突破10万美元并不是不可能;200万人民币是我目前听到的对比特币价格最高的估计了;哦,对了,我忘记了,对比特币价格最高的预估是来自于ahr999,他说比特币未来会达到1.6亿元人民币一枚。

如果比特币未来真的能够涨到1.6亿元人民币一枚,那么相对于现在的价格而言还有很大的空间,应该说还有着成千上万倍的空间,那么在这种情况下,无脑囤币当然是最合适的方法。那么比特币真的能够到达1.6亿元人民币一枚吗?实现的概率有多大呢?这中间的风险有多大呢?

ahr999是这么得出这个数字的呢?据他的文章《下车太早只因愿景太小》中说道:

那么,全球总储值市场有多大呢? 7.7 + 90.4 × 92% + 217 × 20% = 134万亿。而比特币总量只有2100万,大约有300万永久丢失。考虑到比特币储值相对于黄金、货币和不动产的绝对优势,每个比特币将涨到750万美元,折合5000万人民币。

这就完了?当然没有。世界财富总量在以每年6%的速度增长,10年以后总量是现在的1.8倍,20年以后总量是现在的3.2倍。因此,假设20年后比特币的储值功能得到广泛认可,那时它的价格应该是1.6亿元人民币。

三、风险所在

屯币本身是一种不错的投资方法,背后是HODL的理念,或者用他们的话说是币本位思维。问题是:比特币的长期上涨真的这么确定吗?比特币真的如我们所想的万无一失吗?面对瞬息万变的世界,比特币真的能够躺赢成为世界货币吗?

目前货币最常见的三个功能:投融资、支付、储值,我们分开来讨论:

1、投、融资功能已经被ETH等占领。

最早的时候,投融资的功能本来是比特币专有的。比如量子链这些早期的项目融资的时候都是融的BTC,如果这个融资功能能够一直保持到今天,比特币可能也远远不是今天的价格了。

但是由于各方面的原因,既有外部政策上的原因,也有比特币自身发展的原因,比特币的投、融资功能被以太坊抢走了,后来又陆续的被EOSBNB等瓜分了一部分,比特币想要重新夺回这一块市场难度很大,基本上已经没什么希望了。

有人可能会有疑问,比特币有基本的储值和支付功能就行了,真的需要投、融资这些额外的功能吗?

大家可以想象这么一个案例:目前在国内,人民币是法定货币,可以做任何的事,你可以用人民币来借贷,也可以用来投资,也可以用来消费、交易、转账。但是如果国家还发行几种人民币,我们称之为功能受限的人民币:有些人民币只能用于消费,有些人民币只能用于投资,有些人民币只能用于储值,那么在同等价格下你会选择哪种人民币呢?你一定会选择功能齐全的人民币。

货币这个东西就是这样,功能越多,接受度就越广,流动性越好,这个钱就越好用,用的人就越多。

同样的,一个只能储值或者只能支付的比特币,属于功能受限的比特币,属于阉割版的比特币,其影响力远远比不上一个功能齐全的比特币。

这背后其实还有另外一层意思,比特币的很多功能不是一开始就有的,并不是中本聪一开始就设计好的,而是因为市场环境不停的在变化催生出来的,所以比特币也需要不断适应市场,做出改变。

2、支付功能正在慢慢萎缩。

随着比特币的隔离见证和闪电网络的推出,比特币的区块大小短期内基本上就被限定为1M了,也就意味着每秒只能处理3~4笔交易。如果在任何情况下产生更多的链上交易,就只能以竞争的形式进行,简单来说也就是高昂的手续费和无尽的等待。

虽然这样看起来好像矿工能够得到更大的收益,但用户得到的却只有麻烦。

2017年的时候,我有些圈外的朋友进场,想先买几个比特币,那时候正是比特币交易大拥堵的时候,他在交易所买了一些比特币,想转到钱包存储,结果等了二三天还没到帐,他一度以为自己操作错了,因为数额还比较大,所以当时非常紧张,后来我帮他看了下,操作没错,仅仅只是拥堵而已。

很多新人朋友,对比特币并没有什么信仰,他们进场只是因为正好最近听说了比特币,认为比特币的上涨会给他带来投资收益。如果比特币过他这么一回,同是他又发现还有其它数字货币的涨幅都还不错的时候,他会毫不犹豫的选择其它数字货币。

可以预料到这样的故事下一轮牛市的时候还会发生,必然会发生。下一轮牛市比特币面临的拥堵只会更加严重,可能真的如江卓尔江总所说,要到上万元一笔的手续费了,这种手续费肯定是畸形的,不利于支付业务的开展的。

与此同时,BCH等数字货币正在积极的推进支付业务,快速的转帐、低廉的费用带来了极好的支付体验,这也是很多以前接受比特币支付的厂商纷纷转向了接受BCH支付的原因。

同时,在支付领域,如今我们还要面临LibraUSDT等稳定币的竞争,本来BTC的高波动性就有很多人认为不适合支付,现在有了Libra这种很容易就覆盖120亿人的稳定币之后,BTC的支付市场正在慢慢的萎缩。

3储值还是投资

ahr999得出比特币将要到达1.6亿人民币一枚的理论,就是他是用现在法币世界的储值规模与比特币的市值做类比,也就是说默认了比特币应该是一种储值工具,而且是唯一的储值方式,未来所有的财富都将以比特币的形式储存,就连现在物理世界的财富,都会一分不剩的转移到比特币当中来。

目前来看,比特币的开发人员选择的路线也正是储值市场,他们认为比特币就是数字黄金,比特币的功能就是取代黄金成为大宗资产的储值工具。

在现实生活中,黄金也基本不具有支付功能,但是却能够很好的胜任储值功能。当然,你如果非要用黄金交易,也是可以的,通过银行或者商品买卖机构都可以交易,但是整体交易量极低。

这非常符合现在比特币的定位,虽然1M的主链上交易拥堵一点,但是你多付点手续费也是能交易的。而大多数人都是用比特币来储值,这样既不用扩容,也不用搞那么多后续的创新,储值嘛,最关键的就是稳定。

这种设想是挺美好的,但是凡事就怕万一,万一情况不如你们所想象这样呢?

一般用来储值的中介,价格都会比较稳定,但是比特币在目前价格大幅波动情况下,很多人仍然指望依靠它实现储值功能,其实本质上是把它当作一种投资品,认为它未来的价格会长期上涨,或者至少保持稳定不变。

而且对于比特币而言,价格长期保持不变是可以排除的,它要么就是暴涨,要么就是暴跌,只有这两个方向。如果指望比特币能够承担储值功能,其实也就是指望比特币未来的价格能长期上涨,毕竟长期来看价格下跌的东西是无法储值的。

这时,你需要想清楚,你所谓的储值,本质上到底是储值还是投资?

而且,比特币的价格长期增长光靠呐喊信仰可不行。长期来看,比特币价格之所以能越来越高,只有一种可能——就是越来越多的人使用比特币,越来越多的人持有比特币。

当比特币的投、融资功能已经失去、支付功能不断萎缩了之后,实现这个目标可能就只存在一个路径了,就是:依靠储值功能实现价格上涨,然后又依靠价格上涨实现储值功能,不停的循环往复,而这,已经是庞氏骗局的理念了。

四、结语

囤币,是一种不错的投资方法,在未来很长一段时间内获利的概率还是很高的,但是并不代表这是万无一失的投资方法。

当你的目标是盈利30%-50%,甚至是翻个3-5倍的时候,可能这背后的风险都显现不出来。但是当你把目标定位成10万美元,100万美元甚至如他们所说1.6亿人民币的时候,通过囤币到底能不能实现你的目标?这是需要深入思考的,背后的风险也是需要提防的。

本文来源:巴比特 原文作者:蒙特卡洛 责任编辑:奔跑财经
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